България е единствената държава-членка на ЕС, която е в сивия списък на FATF. Финансовата действие на работната група изброи десет неща, които България трябва да поправи. Четвърта точка беше точността на данните за действителните собственици в регистъра на фирмите. Вашият контакт за ПРС (Противодействие на Перастване на Средства) е част от тези данни. Така че, едно приложение, което повечето чуждестранни собственици считат за административна работа, сега е част от национално задължение, оценявано извън страната.
Бърз отговор: Вашата българска компания се нуждае от контактно лице за ПРС, когато никой, вписан в нейното досие като законен представител, не е с постоянен адрес в България. То трябва да бъде конкретно лице, а не фирма. Първо подписва нотариализирано съгласие, и техните данни се вписват в търговския регистър с вашата декларация за действителни собственици. Те получават и предават информация за собствеността. Те не могат да управляват или подписват за компанията.
Прескочи до: Как проверихме това · Кой има нужда от такова · Три роли, едно име · За какво са отговорни · Какви са последиците, ако сгрешите · Назначаване · Сигнали, че вашето приложение е остаряло · Защо 2026 промени условията · Избор според ситуацията · Често задавани въпроси
Последен преглед: Септември 2026 г. Проверено спрямо доклада на FATF от 19 юни 2026 г., Закона за мерките срещу изпирането на пари и текущата практика на Агенцията по вписванията.
Как проверихме това и какво не успяхме да потвърдим
Правните ръководства по тази тема бързо остаряват, тъй като режимът на наказания се промени през 2024 г. и валутата влезе в сила през 2026 г. Затова се обърнахме към източниците, които съдържат дати, а не към техните резюмета.
Прочетохме директно изявлението на FATF от 19 юни 2026 г., а не пресата, и сами преброихме изброените юрисдикции. Всеки номер на артикул по-долу беше проверен спрямо текста на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ZMIP), а не спрямо нечие резюме. Използвахме и правилника за изпълнение, последно изменен през юли 2025 г. Държавната агенция за национална сигурност (ДАНС) публикува насоки за това кога данните за контактно лице са и не са необходими, и ние също го използвахме. За бъдещето използвахме текстовете на пакетите на ЕС за ПРС.
Три категории източници бяха изключени. Всичко, което описва наказанието за липсваща декларация за действителен собственик в преди юли 2024 г. Каквито и да било данни за левове като актуални без да се упоменава, че предхождат приемането на еврото. И всяко ръководство, което третира "контактно лице" като една роля, тъй като в българския закон за ПРС то назовава три различни.
Три ограничения, които си заслужава да се отразят. Размерите на глобите тук бяха законодателно регулирани в левове, така че евро сумите са конвертиране по фиксирания курс от 1.95583 BGN за 1 EUR, а не отделно приети числа. Консолидираният закон, от който работихме, е до началото на 2021 г., така че всяка по-късна промяна на наказанията тук носи датата на докладването, което я обяви. Не сме цитирали държавната такса за подаване, тъй като не можем да потвърдим тарифата за еврото за 2026 г. за това приложение. Предпочитаме да оставим празно място, отколкото да публикуваме число, срещу което можете да планирате.
Кой всъщност има нужда от контактно лице за ПРС
Тестът е по-тесен, отколкото повечето хора предполагат, и показва на грешния човек в почти всяко резюме, което ще прочетете.
Става въпрос за вашия законен представител, а не за вашия собственик. Показыва ли вашето фирмено досие в Търговския регистър управител с постоянен адрес в България? Тогава не се нуждаете от контактно лице. ДАНС го е изложила ясно в своите ръководства. Данните за контактно лице не се изискват, когато трайно пребиваващият законен представител вече е вписан в досието на субекта.
Обърнете това в обратна посока и практическите случаи бързо изпадат:
- Чуждестранен собственик, български управител: не се изисква контактно лице. 100% немски собствен EOOD с управител, живеещ в София, е ясно.
- Чуждестранен управител, без българско пребиваване: имате нужда от такова. Това е стандартният случай за дистанционно управлявана компания.
- Чуждестранен управител с българско пребиваване: не се изисква контактно лице, от деня, в който пребиваването е вписано.
- Спяща или холдингова компания: все още е необходимо. Освобождаването от деклариране на действителни собственици не ви освобождава тук.
Последното уловило хора. Компания може да бъде извън задължението за декларация за действителен собственик и все пак да дължи подържане на контактно лице. Различни факти задействат двете задължения. Неправителствени юридически лица и образувания, регистрирани в BULSTAT, а не в Търговския регистър, са в под един и същи правилник.
Обърнете внимание на това, което липсва в теста. Нищо за оборот, нищо за сектор, нищо за това дали търгувате. Спяща холдингова структура, управлявана от Дубай, дължи точно това, което дължи активна търговска компания, управлявана от Дубай. Ако сте на етап настройка, това е полезно решение преди регистрация, а не след, защото променя кого назначавате за управител. Нашите бележки относно създаване на компания в България обхващат как се срещат двете решения.
Три различни роли се наричат "контактно лице"
Ето какво струва най-много пари на чуждестранните собственици, и не е глоба. Това е купуването на неправилна услуга за две години и оставането в несъответствие през цялото време. Българският закон за ПРС използва една етикета за три отделни работни задължения.
Контактно лице по член 63(4)
Това е което става дума в тази статия. Лично лице, чиито данни се съхраняват в регистъра на фирмите, за да може информация за собствеността на вашата структура да бъде получена от някой вътре в страната. Всяка българска компания, която няма резидентен представител, се нуждае от такова лице, независимо какво прави за жизненост.
Вътрешен контролен служител по член 106 и 107
Напълно различно задължение, напълно различна популация. Това се прилага само ако вашата компания е сама по себе си в списъка на задължените лица по член 4 на ZMIP. Помислете за банки и компании за плащания, счетоводители и данъчни консултанти, нотариуси и адвокати. Агентите по недвижими имоти, търговците на стоки с висока стойност, операторите на хазартни игри и услугите за фирми са също на него. Тези бизнеси извършват вътрешен контрол на ПРС, а името на определеното лице се изказва до Дирекция "Финансово разузнаване" в ДАНС в рамките на седем дни. Търговско ЕООД, което продава софтуер, не се нуждае от такова.
Централна контактна точка
Още по-тясно. Това обхваща издаващите електронни пари и доставчиците на платежни услуги с централа в друга държава-членка на ЕС, работещи тук в някаква форма, различна от клон. Ако не сте в този бизнес, не е вашето.
Защо объркването има значение? Защото провалите изглеждат идентично от вашето бюро. Платили сте на доставчик, имате договор, който назначава контактно лице, и нищо не пристига по пощата. Междувременно задължението, което наистина носите, остава неизпълнено, и в случая на член 4 ДАНС е органът, който забелязва.
За какво всъщност е отговорно контактното лице
Член 61 на ZMIP поставя задължението в три глагола: получаване, съхранение и предоставяне. Какво трябва да бъде получено, съхранявано и предоставяно е адекватна, актуална и точна информация относно действителните собственици на субекта. Това включва детайли относно правата, които тези личности притежават. Тази последна част наистина работи. Не е само име и паспортен номер, а формата на контрола.
Информацията тук пътува в две посоки. Задължените лица, които имат право да я изискват, могат да питат, което в практиката означава вашата банка, вашият нотариус и вашият счетоводител. Правоохранителни органи и ДАНС също могат да питат. Вашето контактно лице е адресът, от който идва отговорът.
Сега ограниченията, защото доставчиците са неясни относно тях и купувачите предполагат твърде много. Контактното лице няма управленски или представителни правомощия. Те не могат да подпишат договор, открият сметка, обвържат компанията или да действат като нейни директори. Те са контактна точка за информация за собствениците и нищо повече от това. Всеки, който ви предлага назначаване на контактно лице вместо местен директор, продава нещо, което регистърът няма да третира като такова.
Едно честно пропуск. Законът казва "получаване", без да определя колко упорито лицето трябва да работи за това. Трябва ли контактното лице активно да преследва тих акционер в чужбина или само да остане достъпно и да предаде това, което пристига? Българските съдилища не са го уредили, а юридически коментари са отбелязали, че въпросът остава открит. Това е причина да назначите някого, който документира какво е поискал и кога, вместо някого, който просто ви дава име.
Какво струва да сгрешите това
Изложението е разделено неравномерно между компанията и физическото лице, и разликата е по-широка, отколкото повечето хора очакват.
Вашето контактно лице носи лична глоба по член 118(5) на ZMIP за неизпълнение на задълженията по член 61 и 62. Тя варира от 100 до 1000 BGN (51 до 511 EUR) при първоначално нарушение. При по-късно нарушение диапазонът двойно = 200 до 2000 BGN (102 до 1,023 EUR).
Изложението на компанията е сериозното, и ето частта, която прави последиците осезаеми. Данните на вашето контактно лице са точка 3 от декларацията по член 63(4). Те са част от същото заявление, което декларира вашите действителни собственици. Така че липсата на контактно лице е липсваща част от това заявление, а не отделно, по-леко нарушение.
Член 118(4) е онзи, който превръща това в реални пари. След като компанията бъде санкционирана за неподаване на тези данни и все пак не изпълнява задължението, глобата се налага отново всеки месец. България определи санкцията за подаване на данни за действителна собственост на 5000 BGN за компания на 16 юли 2024 г., в сравнение с предишния диапазон от 1000 до 10000 BGN. При фиксирания курс на конверсия това е под 2556 EUR на месец. Оставете го нерешено за година и аритметиката достига около 30700 EUR.
Поставете тези числа до всеки. Месечната санкция на компанията е около пет пъти по-висока от най-тежката индивидуална глоба, която контактното лице може да получи. Собствениците често питат дали назначаването на някого прехвърля риска върху тях. Тази пропорция е вашият отговор. Те получават малка част, а вие запазвате остатъка.
Директорите също не стоят извън това. Член 118(1) обхваща всеки, който нарушава Закона или позволява нарушения, концепция, която българското право нарича допусителство. Съдебната практика поставя филтър в него: самата компания трябва да бъде призната за отговорна, преди нейните директори да бъдат привлечени. Това е последователна защита, а не имунитет.
Една точка обаче противоречи на другата, и това е онова, което собствениците никога не чуват. Член 63(7) задължава вашите действителни собственици да предоставят на компанията или нейното контактно лице всички необходими данни за извършване на тези заявления. Това задължение е реално и е тяхно. Така че контактно лице, което преследва тих акционер, не иска услуга, а акционер, който се мотае, не е просто безполезен.
Назначаване: какво иска регистърът
Механично това е кратка работа, но две стъпки развалят сроковете.
Вашето контактно лице трябва да бъде физическо лице, постоянно пребиваващо в България. Българските граждани отговарят на условията по гражданство. Чужденците отговарят на условията по постоянно пребиваване, а не просто защото притежават собственост или прекарват лета тук.
Те също така трябва да се съгласят, в конкретна форма. Съгласието е отделен нотариализиран документ, който се подава с декларацията. Това е единствената структурна разлика между контактното лице и другите лица, именувани в заявленията по отношение на ПРС. Действителният собственик никога не се съгласява да бъде разкрит. Нито пък висш служител на управление, когото наричаме вместо него. Вашето контактно лице се съгласява, което означава, че може да откаже и да спре.
Самото подаване е декларацията по член 63(4), с нотариализиран подпис. Тя се изпраща до Търговския регистър, Регистър на непрофитни юридически лица или BULSTAT, в зависимост от това къде живее вашата структура. Промените в данните трябва да бъдат посочени в рамките на седем дни.
Две неща добавят седмици, а не дни, и и двете са свързани с документи, преминаващи границата. Корпоративна документация, издадена в чужбина, изисква апостил и заверен български превод, преди регистърът да я разгледа. Затова преводът и легализацията обикновено се обработват паралелно с подаването, а не след него. И ако вашият управител подписва от чужбина, нотариализираният му подпис вече има нужда от същата обработка. Поставете реда на неправилно място и подаването, което отнема един следобед в София, ще отнеме месец от Сидни.
Сигнали, че вашето подаване вече е остаряло
Вписването на контактно лице не е нещо, което правите веднъж. От 16 юли 2024 г. съществува механизъм, който активно описва остарели записи, и той работи чрез бизнеса, на които вече плащате.
Задължените лица по член 4 трябва да уведомят Агенцията по вписванията, когато открият несъответствие. Сравнението е между данните за собственост, които те държат за вас, и това, което вашето регистрово досие казва. Те получават 14 дни от открития момент. Вашата банка, нотариус и счетоводител са част от тази популация. Те събират данни за собственост от вас по време на рутинните процеси на адаптация и ревю. Ако то не съвпада с регистъра, задължението им е да докладват разликата, а не просто безплатна услуга.
И така, практическият въпрос не е дали някой чете вашето досие. Въпросът е кой го сравнява с нещо. Четири ситуации означават, че вашето трябва да бъде прегледано:
- Вашето контактно лице се е преместило в чужбина, променило е адреса си или е спряло да отговаря на вас.
- Вашият управител е получил българско пребиваване, което може да означава, че вече не се нуждаете от назначението вообще.
- Собствеността е променена някъде в веригата над българската структура, включително стъпка, която смятате за чуждестранна и непозната.
- Скоро ще отворите банкова сметка, рефинансирате или продавате, всичко, което задейства нови проверки на собствеността от някой с дълг на докладване. Ако това